قیمت طلا با دلار و اونس چگونه محاسبه می‌شود؟ فرمول و جدول سناریوها

به‌روزرسانی: ۱۶ شهریور ۱۴۰۵

اگر فقط دو عدد را داشته باشید—قیمت اونس جهانی طلا و نرخ دلار به تومان—می‌توانید در چند ثانیه قیمت نظری هر گرم طلای ۱۸ عیار را حساب کنید. این همان رابطه‌ای است که پشت بخش بزرگی از نوسان روزانه بازار طلا در ایران قرار دارد.

یک تطبیق جالب با داده‌های امروز: اونس جهانی در زمان نگارش حوالی ۴,۳۹۸ دلار قرار دارد و آخرین نرخ ثبت‌شده طلای ۱۸ عیار در بازار داخلی حدود ۲۳ میلیون و ۳۵۳ هزار و ۶۰۰ تومان بوده است. اگر در فرمول، دلار را در سناریوی ۲۲۰ هزار تومان بگذاریم، قیمت نظری طلای ۱۸ عیار به حدود ۲۳.۳ میلیون تومان می‌رسد؛ یعنی بسیار نزدیک به قیمت واقعی بازار.

در این راهنما فرمول را مرحله‌به‌مرحله باز می‌کنیم، نشان می‌دهیم هر ۱۰۰ دلار تغییر اونس یا هر ۱۰ هزار تومان تغییر دلار چه اثری روی طلا دارد و در پایان یک جدول سناریوهای آماده می‌دهیم که با یک نگاه محدوده قیمت را تخمین بزنید.

فرمول قیمت طلا با دلار و اونس چیست؟

فرمول پایه برای طلای خالص یا ۲۴ عیار به این شکل است:

قیمت هر گرم طلای ۲۴ عیار = (قیمت اونس جهانی × نرخ دلار به تومان) ÷ 31.1034768

برای طلای ۱۸ عیار کافی است حاصل را در ۰.۷۵ ضرب کنیم، چون طلای ۱۸ عیار دارای خلوص ۷۵۰ در هزار است:

قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار = ((اونس × دلار) ÷ 31.1034768) × 0.75

عدد 31.1034768 از وزن یک اونس تروا می‌آید. طبق جداول اندازه‌گیری NIST و استاندارد رایج بازار فلزات گران‌بها، هر اونس تروا حدود 31.103 گرم است. قیمت‌گذاری مرجع جهانی طلا نیز بر حسب دلار به ازای هر اونس تروا انجام می‌شود.

مثال واقعی با داده‌های امروز ۱۶ شهریور ۱۴۰۵

برای اینکه فرمول ملموس شود، فرض کنیم:

• اونس جهانی طلا: ۴,۳۹۸ دلار
• دلار در سناریوی محاسباتی: ۲۲۰,۰۰۰ تومان
• عیار موردنظر: ۱۸ عیار

محاسبه:

((4,398 × 220,000) ÷ 31.1034768) × 0.75 ≈ 23,330,000 تومان

این عدد به آخرین نرخ ثبت‌شده بازار داخلی، یعنی حدود ۲۳.۳۵ میلیون تومان برای هر گرم طلای ۱۸ عیار، بسیار نزدیک است. البته بازار واقعی می‌تواند به دلیل تفاوت نرخ دلار مبنا، اسپرد، عرضه و تقاضا و زمان ثبت قیمت کمی بالاتر یا پایین‌تر از عدد خام فرمول باشد.

برای مشاهده تحلیل روزانه و آخرین سطوح بازار می‌توانید صفحه پیش‌بینی قیمت طلا در هفته آینده در زدارز را هم بررسی کنید.

جدول سناریوهای قیمت طلا؛ اگر دلار و اونس تغییر کنند چه می‌شود؟

جدول زیر قیمت نظری هر گرم طلای ۱۸ عیار را برای سه سناریوی اونس و سه سناریوی دلار نشان می‌دهد. اعداد گرد شده‌اند و هزینه‌های بازار داخلی در آنها لحاظ نشده است.

چیزی که این جدول خیلی سریع نشان می‌دهد این است که در بازار ایران، دلار و اونس اثر ضربی دارند. اگر هر دو هم‌زمان بالا بروند، رشد طلای داخلی می‌تواند بسیار سریع‌تر شود؛ و اگر هر دو هم‌زمان نزولی شوند، اثر کاهش نیز تشدید می‌شود.

هر ۱۰ هزار تومان افزایش دلار چقدر قیمت طلا را بالا می‌برد؟

اثر دقیق به سطح اونس بستگی دارد. اگر اونس حوالی ۴,۴۰۰ دلار باشد، افزایش دلار از ۲۰۰ به ۲۱۰ هزار تومان، قیمت نظری طلای ۱۸ عیار را از حدود ۲۱.۲۲ میلیون به ۲۲.۲۸ میلیون تومان می‌رساند؛ یعنی تقریباً ۱.۰۶ میلیون تومان افزایش در هر گرم.

بنابراین در محیطی که دلار داخلی نوسان زیادی دارد، ممکن است حتی با اونس جهانی ثابت، قیمت طلای ایران حرکت بزرگی داشته باشد.

هر ۱۰۰ دلار افزایش اونس چقدر روی طلای ایران اثر دارد؟

اگر دلار را ۲۲۰ هزار تومان فرض کنیم، حرکت اونس از ۴,۳۰۰ به ۴,۴۰۰ دلار قیمت نظری هر گرم طلای ۱۸ عیار را از حدود ۲۲.۸۱ میلیون به ۲۳.۳۴ میلیون تومان می‌رساند؛ یعنی حدود ۵۳۰ هزار تومان افزایش به ازای هر گرم.

اگر اونس از ۴,۴۰۰ به ۴,۵۰۰ دلار برسد و دلار ثابت بماند، اثر تقریبا مشابهی خواهیم داشت. پس حساسیت بازار ایران به دلار معمولاً بسیار بالاست، اما اونس نیز مخصوصاً در دوره‌های جهش جهانی می‌تواند محرک مهمی باشد.

اونس جهانی طلا دقیقاً چیست؟

در بازار بین‌المللی، طلا با واحد Troy Ounce قیمت‌گذاری می‌شود. هر اونس تروا برابر با حدود 31.1034768 گرم است؛ نه 28.35 گرم که وزن اونس معمولی است.

مرجع مهم بازار جهانی، LBMA Gold Price است. طبق توضیح رسمی LBMA، قیمت بنچمارک طلا در لندن در دو نوبت روزانه و بر حسب دلار آمریکا برای هر اونس تروا طلای استاندارد تعیین می‌شود.

برای مشاهده قیمت لحظه‌ای و نمودارهای عمومی نیز می‌توانید از GoldPrice.org استفاده کنید.

چرا قیمت بازار با فرمول خام یکی نیست؟

فرمول بالا «قیمت نظری» را می‌دهد؛ اما بازار ایران می‌تواند با آن فاصله داشته باشد. مهم‌ترین دلایل عبارت‌اند از:

• نرخ دلار مبنا: نرخ واقعی معامله‌شده در بازار ممکن است با عددی که شما می‌بینید فرق کند.
• زمان‌بندی بازار: اونس جهانی تقریباً پیوسته حرکت می‌کند، اما بازار داخلی ساعات و روزهای معاملاتی متفاوتی دارد.
• عرضه و تقاضا: فشار خرید یا فروش می‌تواند قیمت داخلی را موقتاً از ارزش نظری دور کند.
• اسپرد: فاصله قیمت خرید و فروش در طلای فیزیکی یا پلتفرم‌های آنلاین روی هزینه واقعی اثر می‌گذارد.
• هزینه‌های معامله: کارمزد، هزینه تحویل و در مصنوعات طلا اجرت و مالیات بخش خدمات به عدد نهایی اضافه می‌شوند.

برای نمونه، در خرید از پلتفرم‌ها فقط دیدن قیمت هر گرم کافی نیست. در مقاله کارمزد طلای آنلاین؛ از خرید و فروش ۱۰ میلیون تومان چقدر کم می‌شود؟ هزینه رفت‌وبرگشت، اسپرد و کارمزد را جداگانه محاسبه کرده‌ایم.

فرمول طلای ۲۴ عیار، ۱۸ عیار و عیارهای دیگر

اگر قیمت یک گرم طلای خالص را به‌دست آوردید، برای هر عیار کافی است ضریب خلوص را اعمال کنید:

در ایران معیار رایج بازار مصرف و بسیاری از قیمت‌های تابلو، طلای ۱۸ عیار است.

چطور بدون ماشین حساب قیمت طلا را سریع تخمین بزنیم؟

برای معامله‌گر یا سرمایه‌گذار لازم نیست هر بار محاسبه کامل انجام شود. اگر یک نقطه مرجع داشته باشید، می‌توانید با درصد تغییرات کار کنید:

• اگر دلار ۵٪ بالا برود و اونس ثابت باشد، قیمت نظری طلا نیز تقریباً ۵٪ بالا می‌رود.
• اگر اونس ۳٪ بالا برود و دلار ثابت باشد، قیمت نظری طلا تقریباً ۳٪ رشد می‌کند.
• اگر دلار ۵٪ و اونس ۳٪ هم‌زمان بالا بروند، اثر ترکیبی تقریباً ۸٪ و کمی بیشتر خواهد بود.

این خاصیت از ماهیت ضربی فرمول می‌آید. بنابراین برای پیش‌بینی کوتاه‌مدت طلا، نگاه کردن فقط به یک متغیر کافی نیست.

طلای آنلاین و طلای دیجیتال با همین فرمول قیمت می‌خورند؟

پایه اقتصادی قیمت‌گذاری بله: ارزش طلا در نهایت به قیمت جهانی فلز و نرخ تبدیل ارز وابسته است. اما در طلای آنلاین یا طلای دیجیتال، قیمت نهایی کاربر ممکن است به دلیل اسپرد پلتفرم، کارمزد خرید و فروش، کیفیت پشتوانه و هزینه تحویل تفاوت داشته باشد.

به همین دلیل دو پلتفرم ممکن است در یک لحظه قیمت‌های کمی متفاوت برای یک گرم طلا نمایش دهند، حتی اگر هر دو به بازار طلای داخلی متصل باشند.

برای مقایسه مدل داخلی با دارایی توکنیزه‌شده جهانی می‌توانید راهنمای تتر گلد XAUT در برابر طلای آنلاین را بخوانید.

آیا فرمول قیمت طلا برای سکه هم کاربرد دارد؟

فقط به‌عنوان پایه ارزش طلای داخل سکه. قیمت بازار سکه معمولاً علاوه بر ارزش ذاتی طلای آن، شامل حباب هم هست. بنابراین نمی‌توان با فرمول اونس × دلار به تنهایی قیمت نهایی سکه را محاسبه کرد.

در دوره‌های هیجانی، حباب می‌تواند باعث شود سکه بسیار بیشتر یا کمتر از حرکت طلای ۱۸ عیار نوسان کند.

سه سناریوی کاربردی برای قیمت طلا

سناریوی ۱: اونس ثابت، دلار صعودی

اگر اونس در محدوده ۴,۴۰۰ دلار بماند ولی دلار از ۲۰۰ به ۲۲۰ هزار تومان برسد، قیمت نظری طلای ۱۸ عیار از حدود ۲۱.۲۲ میلیون به ۲۳.۳۴ میلیون تومان می‌رسد؛ بیش از ۲ میلیون تومان تفاوت در هر گرم.

سناریوی ۲: دلار ثابت، اونس صعودی

با دلار ۲۲۰ هزار تومانی، رشد اونس از ۴,۳۰۰ به ۴,۵۰۰ دلار، قیمت نظری طلا را از حدود ۲۲.۸۱ به ۲۳.۸۷ میلیون تومان می‌رساند.

سناریوی ۳: دلار و اونس هم‌زمان صعودی

اگر هم دلار از ۲۰۰ به ۲۲۰ هزار تومان برسد و هم اونس از ۴,۳۰۰ به ۴,۵۰۰ دلار، قیمت نظری طلای ۱۸ عیار از حدود ۲۰.۷۴ میلیون به ۲۳.۸۷ میلیون تومان افزایش می‌یابد؛ یعنی بیش از ۱۵٪ اختلاف بین دو گوشه جدول.

جمع‌بندی؛ برای فهم قیمت طلا فقط دو عدد را دنبال کنید

برای تخمین سریع قیمت طلا در ایران، دو متغیر حیاتی هستند: اونس جهانی و دلار. فرمول اصلی هم ساده است:

طلای ۱۸ عیار = ((اونس × دلار) ÷ 31.1034768) × 0.75

اما این عدد ارزش نظری است، نه الزاماً قیمت قطعی معامله. برای تصمیم واقعی باید اسپرد، کارمزد، شرایط بازار و اختلاف نرخ ارز را هم در نظر گرفت.

اگر می‌خواهید بعد از محاسبه ارزش نظری، جهت احتمالی بازار را هم بررسی کنید، تحلیل به‌روز پیش‌بینی قیمت طلا در زدارز را دنبال کنید.

سوالات متداول

فرمول محاسبه هر گرم طلای ۱۸ عیار چیست؟

قیمت اونس جهانی را در نرخ دلار به تومان ضرب کنید، حاصل را بر 31.1034768 تقسیم کرده و سپس در 0.75 ضرب کنید.

چرا عدد فرمول با قیمت بازار فرق می‌کند؟

به دلیل تفاوت نرخ دلار مبنا، عرضه و تقاضا، زمان ثبت قیمت، اسپرد و هزینه‌های معامله.

هر اونس طلا چند گرم است؟

هر اونس تروا حدود 31.1034768 گرم است.

اگر دلار ۱۰ درصد رشد کند و اونس ثابت بماند، طلا چقدر بالا می‌رود؟

در مدل نظری، قیمت طلا نیز تقریباً ۱۰ درصد رشد می‌کند؛ چون دلار به‌صورت مستقیم در فرمول ضرب می‌شود.

برای طلای آنلاین هم همین فرمول کاربرد دارد؟

بله، به‌عنوان پایه ارزش طلا؛ اما قیمت نهایی پلتفرم ممکن است شامل اسپرد، کارمزد و هزینه تحویل باشد.

این مطلب آموزشی است و توصیه خرید یا فروش نیست. قیمت‌ها و نرخ‌های بازار می‌توانند سریع تغییر کنند.